跑分是什么意思犯罪吗（“跑分”行为应当如何定罪）

本文目录

• “跑分”行为应当如何定罪
• 跑分是什么意思犯罪吗
• 网络跑分属于什么罪
• “跑分”可能构成这些犯罪！
• 跑分是什么违法行为
• “跑分”什么意思
• 跑分违法吗,怎么判刑
• 跑分违法吗

“跑分”行为应当如何定罪

所谓“跑分”就是用个人的银行账户或第三方支付账户(例如微信或支付宝收款码)为网络赌博或网络诈骗等违反犯罪活动代收款，再转到指定账户，以此赚取佣金的行为。      司法实务对“跑分”行为的定性，基本上分三类意见:一类定性为开设赌场罪或诈骗罪的共犯;一类定性为掩饰、隐瞒犯罪所得罪;一类定性为帮助信息网络犯罪活动罪，此罪名占比最大。(一)掩饰、隐瞒犯罪所得罪与帮助信息网络犯罪活动罪的争议      根据最高人民检察院《关于办理涉互联网金融犯罪案件有关问题座谈会纪要》，支付结算是指商业银行或者支付机构在收付款人之间提供的货币资金转移服务。      又有司法解释规定，明知是犯罪所得及其产生的收益而采取窝藏、转移、收购、代为销售以外的方法，如居间介绍买卖，收受，持有，使用，加工，提供资金账户，协助将财物转换为现金、金融票据、有价证券，协助将资金转移、汇往境外等，应当认定为刑法第三百一十二条规定的“其他方法”。      “跑分”行为的本质是提供资金账户，协助犯罪分子将资金转移，司法实务对“跑分”行为的不同理解，产生了定性上的差异。      例如:提供个人的资金账户帮助网络赌博犯罪所得转移资金10万元，已经可以达到掩饰、隐瞒犯罪所得罪情节严重的情形，量刑是三年以上七年以下有期徒刑;而帮助信息网络犯罪活动罪的追诉标准条件之一，需满足支付结算20万元或者违法所得一万元，最高刑期仅为三年。      笔者认为，掩饰、隐瞒犯罪所得罪的实行行为“掩饰、隐瞒”的对象是“犯罪所得”。也就是说，行为人是在犯罪所得已经存在的前提下实施掩饰、隐瞒行为，主观上是明知“犯罪所得已经存在”这一客观事实，是在上游犯罪之后才产生的犯意。如果明知他人在网络开设赌场，仅仅是提供自身的资金账户供其使用，单纯的提供资金账户，且提供资金账户时，上游犯罪所得尚未产生，则不构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。      如果你是“跑分”平台的创建运营者，专门收购他人银行卡后组织人员进行“跑分”的，“跑分”本身包括了转账的行为，则有可能构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。(二)帮助信息网络犯罪活动罪与其他犯罪共犯的争议      明知涉案平台是帮助网络跨境赌博犯罪提供资金结算服务的非法平台仍然为其跑分，究竟应当按开设赌场罪定罪量刑，还是以帮助信息网络犯罪活动罪定罪量刑?      对于这个问题的回答，我们可以依据《刑法》第287条之二第三款“有前两款行为，同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚”处理。      笔者认为，如果“跑分”行为符合成立共同犯罪的条件:主体必须是两个以上达到刑事责任年龄、具有刑事责任能力的人或单位;二人以上具有共同的犯罪行为;二人以上具有共同的犯罪故意。则“跑分”行为应当认定为关联犯罪的共犯。因为诈骗罪、开设赌场罪等罪名的法定刑设置较重，即使依据刑法关于帮助犯的规定从轻或减轻处罚，往往会高于帮助信息网络犯罪活动罪的刑期，故，应当依照处罚较重的规定定罪处罚。      司法实践中“跑分”平台的创建运营者，前期与赌博网站达成合作关系，为赌博平台接收、洗白、转移赌资，搭建平台招募人员，向“跑分客”发布任务，对“跑分”行为与平台运行进行管理，他们对所帮助的犯罪心知肚明，应当以关联犯罪的共犯论处。      而“跑分客”在“跑分平台”上注册会员，通过上传个人收款码等支付账户协助转账。司法实践当中，我们还应当进一步甄别“跑分客”的主观故意。虽然都有“帮助”的故意，成立开设赌场罪等罪共同犯罪的帮助故意不同于成立帮助信息网络犯罪活动罪的帮助故意。关键点在于，“跑分客”是“明知他人利用信息网络实施犯罪”还是“明知是开设赌场、诈骗等具体犯罪”。前者只需要行为人笼统地认识到自己的行为可能在为网络犯罪活动进行帮助，却并不确切知道帮助的是何种犯罪;后者需要行为人明知存在具体的犯罪，仍然为其提供非法资金结算。显然，被认定为其他关联犯罪的共犯，对“跑分客”的主观认定要求更高。      《最高人民法院、最高人民检察院关于办理非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动等刑事案件适用法律若干问题的解释》(以下简称“解释”)第十一条规定，“为他人实施犯罪提供技术支持或者帮助，具有下列情形之一的，可以认定行为人明知他人利用信息网络实施犯罪，但是有相反证据的除外:(一)经监管部门告知后仍然实施有关行为的;(二)接到举报后不履行法定管理职责的;(三)交易价格或者方式明显异常的;(四)提供专门用于违法犯罪的程序、工具或者其他技术支持、帮助的;(五)频繁采用隐蔽上网、加密通信、销毁数据等措施或者使用虚假身份，逃避监管或者规避调查的;(六)为他人逃避监管或者规避调查提供技术支持、帮助的;(七)其他足以认定行为人明知的情形。”      《解释》对帮助信息网络犯罪活动罪的“明知”是一种“推定的明知”，行为人实施了以上情形的行为，就可以推定其“明知”，除非证据证实行为人确实不知道。      综上所述，对于“跑分”平台的行为如何定性，不能一概而论，应当结合所掌握的证据，从主客观相一致的原则出发，对其行为进行定罪量刑。当然，不可忽视对上游犯罪是否已经查证属实，如果连上游犯罪都未查实，仅凭行为人单方供述就对“跑分”行为予以定性，有欠妥当。

跑分是什么意思犯罪吗

“跑分”是指为电信网络诈骗、网络赌博等违法犯罪活动提供银行账户并帮助转账的行为。这种行为属于犯罪。一、跑分行为需要注意的是：1、帮助诈骗、赌博等违法犯罪团伙进行洗钱活动，涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，参与者需要承担刑事法律责任。2、帮助洗钱的涉案第三方账户将被公安机关依法冻结，直接影响个人征信，涉嫌犯罪还将受到法律惩处。3、注意保护个人隐私信息，不要轻易被网络上不切实际的高额利润所诱惑，更不要随意出租出借自己的身份证件、银行账号等，不要用自己的账户替他人提现，以免沦为犯罪分子“替罪羊”。以上就是关于跑分什么意思和是否犯罪的相关问题，实践中，此类案件，不仅证据审查难度大，而且定性存在较大争议。希望我的回答能对你有所帮助。法律依据《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二（帮助信息网络犯罪活动罪）规定，明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助。

网络跑分属于什么罪

跑分为洗钱犯罪等提供便利，即涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪。跑分是指为电信网络诈骗、网络赌博等违法犯罪活动提供银行账户并帮助转账的行为，此类案件不仅证据审查难度大，而且定性存在较大争议，定性争议又影响取证的方向、成本和难度。对于此种行为的定性可以认为构成帮助信息网络犯罪活动罪，也可以认为构成掩饰、掩瞒犯罪所得罪。帮助信息网络犯罪活动罪的实行行为提供支付结算帮助，不包括转账行为，只限于提供银行卡及U盾等支付结算工具。提供银行卡之后还实施帮助转账行为，如专门收购他人银行卡后组织人员进行跑分，行为人提供资金账户之时，上游犯罪的犯罪所得已经存在，行为人明知系犯罪所得，提供资金账户接收该犯罪所得。《中华人民共和国刑法》 第二百八十七条 利用计算机实施金融诈骗、盗窃、贪污、挪用公款、窃取国家秘密或者其他犯罪的，依照本法有关规定定罪处罚。第二百八十七条之一利用信息网络实施下列行为之一，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金：（一）设立用于实施诈骗、传授犯罪方法、制作或者销售违禁物品、管制物品等违法犯罪活动的网站、通讯群组的；（二）发布有关制作或者销售毒品、枪支、淫秽物品等违禁物品、管制物品或者其他违法犯罪信息的；（三）为实施诈骗等违法犯罪活动发布信息的。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照第一款的规定处罚。有前两款行为，同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。第二百八十七条之二明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照第一款的规定处罚。有前两款行为，同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。跑分多少流水可以判刑银行卡跑分金额一般达到三千左右就会被立案处罚，跑分涉嫌洗钱罪，破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，嫌疑人会被人民法院判处有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金。

“跑分”可能构成这些犯罪！

“跑分”原本是计算机专有名词，意指通过相关的“跑分”软件对电脑或者手机进行测试以评价其性能，“跑分”越高性能越好。      网络犯罪链条中的跑分”，其本质就是通过银行卡或某信、某付宝账号，为网络赌博、电信诈骗等违法犯罪行为提供非法资金转移的渠道，违法犯罪嫌疑人会专门搭建平台，通过“跑分”将赃款分流洗白，并将这些非法资金流向境外，增加公安机关追查资金流向的难度。      跑分”操作简单，且能快速获利，易吸引青少年参与其中。一些年轻人或大学生因涉世未深，容易被眼前的蝇头小利所迷惑，落入陷阱，提供自己的支付账号，进行代收款服务，赚取佣金。但同时也成为帮助境内外犯罪嫌疑人“洗钱”的工具人。      “跑分”行为可能涉嫌以下罪名(仅考虑与上游犯罪不构成共犯的情形)。一、非法经营罪      《刑法修正案(七)》将“非法从事资金支付结算业务”作为非法经营罪的客观行为。《最高人民检察院关于办理涉互联网金融犯罪案件有关问题座谈会纪要》(高检诉14号)中指出:“支付结算业务(也称支付业务)是商业银行或者支付机构在收付款人之间提供的货币资金转移服务。非银行机构从事支付结算业务，应当经中国人民银行批准取得《支付业务许可证》，成为支付机构”。“跑分”行为其本质就是转移资金，在一定的条件下，是可以构成非法经营罪。      《中国人民银行办公厅关于进一步加强无证经营支付业务整治工作的通知》(银办发〔2017〕217号)中对无证经营支付业务主要认定标准作出明确的规定。案例一中，行为人并利用第三方支付账户收取赌客资金，形成巨额“资金池”，并通过后续打款、提现等手段为赌博APP提供结算业务，本质上属于在收款人和付款人之间充当中介机构，系从事“资金二清”业务，属于非法从事资金支付结算业务。行为人利用电商平台成为商家，后通过虚构商品交易，以电商购物为幌子，实现对赌博等非法资金的充值转移，其行为符合《关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》(法释〔2019〕1号)中有关“非法从事资金支付结算”认定的标准，即:违反国家规定，使用受理终端或者网络支付接口等方法，以虚构交易、虚开价格、交易退款等非法方式向指定付款方支付货币资金的情形属于《刑法》第225条第3项规定的“非法从事资金支付结算业务”的情形，应当认定为非法从事资金支付结算业务。      需要注意的是，《刑法修正案(七)》在非法经营罪中增加“非法从事资金结算业务”的规定，主要是针对“地下钱庄”的非法活动而在刑事立法上作出的回应。因此，对于此处规定的“资金支付结算业务”，不宜作过于泛化的理解，从而将为提供银行卡供人接收流转资金等行为也纳入其中，以符合社会一般观念的认知。      《最高人民检察院关于办理涉互联网金融犯罪案件有关问题座谈会纪要》(高检诉14号)中指出:“在具体办案时，要深入剖析相关行为是否具备资金支付结算的实质特征，准确区分支付工具的正常商业流转与提供支付结算服务、区分单用途预付卡与多用途预付卡业务，充分考虑具体行为与‘地下钱庄’等同类犯罪在社会危害方面的相当性以及刑事处罚的必要性，严格把握入罪和出罪标准”。二、帮助信息网络犯罪活动罪      帮助信息网络犯罪活动罪是目前打击“跑分”行为中最为常用的罪名。帮助信息网络犯罪活动罪是指行为人明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供资金支付结算等，情节严重的行为。一方面，对于明知是信息网络犯罪活动，而为其提供“跑分”服务的，对于平台和参与者而言，可以认定为帮助信息网络犯罪活动罪所涉的“帮助”行为;另一方面，“跑分”行为并非是社会正常活动所需要的，而是只能为违法犯罪活动提供帮助的专门服务，故相关人员对其服务对象系可能涉嫌犯罪的主观上实际是明知的，应当将此种情形推定为主观明知。如果行为人只是单纯提供银行卡等，虽该行为为赃款的转移提供帮助，但行为人并未扮演一个“中介机构”的身份，也没有从事独立的非法经营行为，此时则不应认定其构成非法经营罪，而应结合其主观情况而认定为“提供支付结算帮助”的帮助信息网络犯罪活动罪。三、妨害信用卡管理罪      为达到快速转移赃款的目的，“跑分”行为人通常收集大量的银行卡，通常这些银行卡还包括该银行卡绑定的身份证信息、U盾、密码及手机卡，行为人还可能构成妨害信用卡管理罪。      “跑分”行为人非法持有银行卡并为他人实施网络犯罪实施帮助的行为，应当认定为牵连犯，择一重罚处罚。这是因为，从主观上看行为人非法持有他人银行卡的目的是为了帮助上游网络犯罪行为人转款，从客观上看，使用银行卡转款或者接收款项这是通常的方法。因此，两者之间存在牵连关系，应择一重罪处罚。当然，如果““跑分””行为人非法持有银行卡与帮助上游网络犯罪无关，则应当数罪并罚。四、掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪      《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》(法发〔2016〕32号)中指出:“明知是电信网络诈骗犯罪所得及其产生的收益，而多次使用或者使用多个非本人身份证明开设的信用卡、资金支付结算账户或者多次采用遮蔽摄像头、伪装等异常手段，帮助他人转账、套现、取现等，按照以掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪追究刑事责任”。因此，“跑分”行为也可能构成掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪。      对于“跑分”行为人协助转款的行为，法院之间认定不一，有的认定为掩饰、隐瞒犯罪所得罪，而有的认定为帮助信息网络犯罪活动罪。笔者认为:掩饰、隐瞒犯罪所得罪与帮助信息网络犯罪活动罪主要可以从以下两个方面进行区分。其一、帮助信息网络犯罪活动罪通常是在上游犯罪着手实施到行为实施完毕之前这段期间内;而掩饰、隐瞒犯罪所得罪是上游网络犯罪既遂之后，既上游犯罪嫌疑人已经控制赃款赃物之后;其二，帮助信息网络犯罪活动罪本质上属于上游犯罪的帮助犯，是“收取”上游赃款本身，不涉及资金形式的转移或转换，对上游的网络犯罪起着促进行作用;而掩饰、隐瞒犯罪所得罪为特定上游网络犯罪的犯罪所得披上合法外衣，涉及资金形式的转换或转移，其对上游网络犯罪没有促进作用。      “无行为无犯罪”，实行行为具有区分此罪与彼罪的机能。因此，在办理“跑分”案件中要认真全面地收集证据，在查清“跑分客”或“跑分”平台的犯罪事实的基础上与相关法律概念构成要件是否相符合进行分析，判断属于实行行为还是帮助行为，以准确地适用刑法相关规定。要抛弃办案中固定的思维模式，认为“跑分”行为就是构成帮助信息网络犯罪活动罪，需要明确的是帮助信息网络犯罪活动罪系堵截性罪名，对于“跑分”行为只有在其他罪名难以适用的情况下，才考虑帮助信息网络犯罪活动罪。

跑分是什么违法行为

跑分是违法行为。跑分严重影响用户账号的安全使用，侵害用户的合法权益，给用户带来押金被骗、信息泄露、为违法活动洗钱等重大风险。如果情节严重会构成洗钱罪，明知其跑分是属于洗钱的犯罪行为还予以实施跑分的，其行为涉嫌洗钱罪，依法会对其行为人处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。法律依据：《中华人民共和国刑法》第一百九十一条【洗钱罪】为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：（一）提供资金帐户的；（二）将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；（三）通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的；（四）跨境转移资产的；（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。洗钱罪的构成要件是什么1、侵犯的是复杂客体；2、客观方面表现为为毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的违法所得及其收益；3、主体是一般主体，单位也可以构成洗钱罪；4、主观方面表现为直接故意。

“跑分”什么意思

1.什么是“跑分”？

所谓“跑分”，就是通过银行卡或微信、支付宝等第三方支付账户，为不法分子进行代收款，有偿帮助不法分子转移涉赌、涉诈等“黑金”，随后赚取佣金的不法行为。

“坐地收钱”、“只需提供微信、支付宝收付款二维码！”“一天稳赚1万！”这样噱头十足的兼职广告背后其实暗藏一条犯罪“跑分”洗钱产业链。

2.“跑分”的主要表现形式

这些转账来的钱可能与网络赌博、诈骗“洗黑钱”有关，而幕后老板通过电商退款等名目，以来钱快为利诱，将一些没有什么社会阅历，法律意识淡薄年轻人招聘进来，并使用他们名下的账户，进行洗钱行为。

只要有钱进账到他们手上持有的银行卡里面，他们就要立即按照上游犯罪人员的指示，再转到指定的银行账户里面，每天转账多达100-150笔，总金额高达四五十万。

律师提醒：

我们一定要重视利用自己身份开办的各种账户。任何出租出借，或者出卖自己银行卡，都可能会成为上游犯罪行为的共同犯罪，或者涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪。不但会身陷囹圄，还会对个人征信、银行贷款等工作和生活方面产生很多负面影响。

1)所谓“跑分”就是专门为电信网络诈骗、赌博等犯罪活动搭建平台，使用微信、支付宝、银行卡等支付途径将赃款分流洗白的犯罪行为。

2) “跑分”过程中帮助洗钱最后涉案的第三方账户将被公安机关依法冻结，将直接影响个人征信，并将受到法律惩处。

3) 警惕“跑分”陷阱，注意保护个人隐私信息。不要轻易被网络上不切实际的高额利润所诱惑，更不要随意出租出借自己的身份信息、支付账号等，以免沦为犯罪分子实施违法犯罪的帮凶。

跑分违法吗,怎么判刑

【法律分析】：跑分犯法。跑分判刑取决于当事人是否构成洗钱罪。“跑分”本质上是将用户的个人账号提供给他人使用，没有真实的交易为基础，这种行为本质上是有组织的欺诈交易；情节严重的，涉嫌刑法规定的洗钱罪，可能被处以五至十年的有期徒刑并处罚金；若明知对方从事非法交易，可能构成共犯，则需要承担共同犯罪的刑事责任。

【法律依据】：《中华人民共和国刑法》第一百九十一条 为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：（一）提供资金帐户的；（二）将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；（三）通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的；（四）跨境转移资产的；（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

跑分违法吗

是违法犯罪行为。银行卡跑分一般金额达到三千左右就会被立案处罚，银行卡跑分如涉嫌诈骗罪。“跑分”是指为电信网络诈骗、网络赌博等违法犯罪活动提供银行账户并帮助转账的行为。“跑分”案件是当前反电信网络诈骗犯罪司法实践中遇到的一种多发型案件。此类案件，不仅证据审查难度大，而且定性存在较大争议，定性争议又影响取证的方向、成本和难度。对于这种行为的定性，主要存在以下两种不同的意见。一种意见认为构成帮助信息网络犯罪活动罪，另一种意见认为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。从哪几个方面可以对“跑分”行为予以准确定性？第一，帮助信息网络犯罪活动罪与掩饰、隐瞒犯罪所得罪的构成要件的关系。第二，帮助信息网络犯罪活动罪及掩饰、隐瞒犯罪所得罪与关联犯罪的关系。第三，刑事政策与构成要件解释的关系。如电信网络诈骗犯罪的被害人被骗后，通过银行转账，其转出的钱款尚未进入诈骗犯使用的银行账户之前，此时诈骗犯已经实施了诈骗行为，但尚未完全控制被骗钱款，只是诈骗犯罪处于未完成形态，但不影响该笔钱款性质已经属于“犯罪所得”。综上所述，跑分是违法行为。相关法律条款已经明确指出跑分现象的行为的属性，一定要按照法律法规依法处事，不能知法犯法。 法律依据：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗罪诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。